Iklan

Sunday, 26 April 2015

Review Tool Pelaburan Saham Bahagian 2

Sebagai pelabur baru, saya masih mencari-cari gaya pelaburan paling baik untuk diri saya. Buat masa ini saya menggabungkan maklumat daripada rumours (khabar angin), Fundamental Analysis dan Technical Analysis untuk membuat keputusan pelaburan. Setakat ini, bolehlah saya simpulkan nisbah pengaruh ketiga-tiga perkara tersebut terhadap portfolio pelaburan saya adalah pada kadar 10 (rumors):30 (Fundamental):60 (Technical). Berikut saya kongsikan tools/platform yang saya gunakan untuk ketiga-tiga perkara tersebut.


1. Rumors / Khabar Angin

(a) i3investor
 
i3investor adalah forum bebas yang menyediakan platform perkongsian mengenai pelaburan saham Bursa Malaysia. Sangat tidak digalakkan untuk pelabur menggunakan maklumat daripada forum untuk membuat keputusan pelaburan. Bagi saya, cukup sekadar menggunakan maklumat dikongsikan untuk mendapat trading idea atau mengetahui kaunter saham yang sedang trending. Setiap idea yang diperoleh wajib diikuti dengan analisa sendiri (fundamental & technical analysis). Secara mudah, adat untuk berforum adalah "baca boleh, percaya jangan". Risiko membuat pelaburan menggunakan khabar angin adalah sangat tinggi. Begitu juga dengan potensi keuntungan sekiranya khabar angin tersebut adalah tepat.
 
Sebagai contoh, AZRB (7078), Ahmad Zaki Resources Berhad dikhabarkan bakal mendapat manfaat daripada projek mega Rancangan Malaysia ke 11 yang bakal diumumkan oleh YAB Perdana Menteri pada minggu ketiga Mei 2015. Sekiranya khabar angin ini tepat, potensi untuk AZRB melonjak lebih tinggi daripada harga sekarang (RM0.71) adalah sangat tinggi.
 
(b) Research Report from Investment Banking / Broker
 
Saya merupakan pelanggan untuk RHB Investment dan M+ (Malacca Securities). Setiap hari saya akan mendapat email beserta Research Insight daripada RHB Investment. Untuk M+ pula,
saya boleh dapatkan Research Report secara terus daripada M+ online website. Begitu juga dengan investment/broker house yang lain, Research Report boleh didapatkan secara terus melalui email, website, facebook, dan juga di akhbar utama tempatan. Buy/Sell call daripada investment/broker house adalah lebih selamat berbanding forum. Walaupun target price yang dinyatakan tidak semestinya tepat, sekurang-kurangnya Buy/Sell call tersebut dibuat oleh Certified Analyst dan lebih selamat berbanding khabar angin daripada forum.


2. Fundamental Analysis
 
Fundamental Analysis lebih sesuai untuk pelabur jangka masa sederhana atau panjang. Keputusan untuk melabur di sesuatu syarikat dibuat berdasarkan kekukuhan revenue (pendapatan), profit (keuntungan), keupayaan syarikat untuk membayar hutang, potensi pasaran akan datang dan banyak lagi. Secara ringkas, bolehlah disimpulkan Fundamental Analysis boleh digunakan untuk mengetahui instrinsic value ataupun nilai sebenar sesatu kaunter saham. Kebiasaannya, adalah selamat sekiranya kita melabur di kaunter saham yang undervalued (harga semasa lebih rendah daripada nilai sebenar). Dalam entri akan datang saya akan kongsikan secara lebih lanjut mengenai cara yang saya gunakan untuk mengetahui intrinsic value sesuatu saham. Platform yang saya gunakan untuk mendapatkan maklumat terperinci mengenai status kewangan sesebuah syarikat adalah
 
(a) INSAGE by M+ Online
 
Platform ini diberikan secara percuma kepada pelanggan M+. Kepada pelanggan broker house lain, sila rujuk dengan broker anda mengenai platform yang disediakan untuk membuat kajian mengenai fundamental sesebuah syarikat.
 
 
Dengan menggunakan INSAGE, saya boleh memperoleh maklumat seperti
  • Snapshot ataupun overview syarikat
  • Financials: Income Statement, Balance Sheet, Shareholder's Equity, Cashflow Statement
  • Ratio Analysis: ROE, DPS, EPS etc.
  • Share Buy Back
  • etc
(b) KLSE Screener
 
Sekiranya anda hanya ingin mengetahui maklumat asas, KLSE Screener adalah apps yang saya gemari. Apps ini boleh anda install dan gunakan secara percuma di smartphone anda (Apple dan Android). Maklumat seperti EPS, NTA, DPS, PE, ROE, DY boleh didapati dengan mudah di KLSE Screener.
 

Cara *mudah dan ringkas untuk menilai undervalued stocks yang memiliki fundamental yang bagus adalah
  • Revenue dan Profit yang meningkat secara konsisten setiap tahun
  • PE (Price over earning ratio) yang rendah berbanding kaunter dalam kategori yang sama
  • ROE (Return of Equity) yang tinggi
  • EPS meningkat secara konsisten setiap tahun
*cara yang lebih kompleks akan saya kongsikan dalam entri akan datang
 
3. Technical Analysis
 
Technical Analysis lebih sesuai untuk pelabur jangka masa pendek. Keputusan dibuat berdasarkan pergerakan price dan volume sesuatu saham. Technical Analysis biasanya digunakan untuk mengetahui
  • Trend pergerakan saham - Uptrend, Downtrend ataupun Sideways.
  • Entry Price - harga paling sesuai untuk membeli sesuatu saham
  • Support ataupun Cut Lose (CL) price - sekiranya keputusan belian adalah salah, penting untuk mengetahui CL price supaya boleh menjual saham dengan kerugian yang minimum
  • Resistance ataupun Target Price - harga jualan yang sesuai untuk mendapat keuntungan maksimum
  • Stock Momentum - Volume analysis memberi gambaran mengenai kekuatan momentum pergerakan sesuatu kaunter saham. Juga boleh memberi gambaran sama ada kaunter saham tersebut berada dalam keadaan Overbought ataupun Oversold
(a) Interactive Chart by M+ Online
 
Buat masa ini Interactive Chart diberikan secara percuma kepada pelanggan M+ yang melakukan transaksi sekurang-kurangnya tiga kali dalam sebulan. Setiap broker house juga menyediakan platform masing-masing untuk pelabur melakukan technical analysis.

(b) Tradesignum
 
Sekiranya anda masih belum membuka akaun CDS dengan mana-mana investment/broker house, anda boleh melayari Tradesignum TA Chart. Tradesignum menyediakan platform Technical Analysis secara percuma. Walaupun tiada indicator yang compleks, indicator asas seperti Simple Moving Average, Exponential Moving Average, Bollinger Band, MACD, RSI masih boleh didapati ti Tradesignum.

(c) ChartNexus
 
Kedua pilihan yang saya nyatakan tadi memerlukan internet connection untuk anda membuat analisis. Sekiranya anda ingin melakukan Technical Analysis secara offline, saya cadangkan untuk anda menggunakan ChartNexus. Platform ini anda boleh download dan guna secara percuma. Walaubagaimanapun, ChartNexus tidak menyediakan real-time data. Setiap hari anda perlu online sekitar pukul 5:40pm hingga 6:00pm untuk anda download End of Day (EOD) data supaya anda boleh update harga terkini untuk hari tersebut. Untuk chartist yang melakukan analisis menggunakan Daily Chart, ChartNexus adalah adalah platform yang sesuai kerana boleh digunakan secara offline.



 



Sunday, 19 April 2015

Review Tool Pelaburan Bahagian 1

Entri kali ini saya ingin kongsikan applikasi ataupun tool pelaburan yang sering saya gunakan. Untuk memudahkan bacaan, review ini saya bahagikan mengikut kategori.
 
1. Global Market News
 
Merujuk kepada entri KLCI vs Dow Jones, sangat penting bagi pelabur untuk mengetahui situasi terkini pasaran Dow Jones. Setiap pagi saya akan luangkan masa sekitar 10 hingga 20minit untuk mengetahui status pasaran semasa. Applikasi kegemaran saya untuk kategori ini adalah Market Watch.
 
Market Watch (MW) memaparkan berita terkini mengenai pasaran dunia, namun lebih khusus kepada pasaran USA. Anda boleh melihat index terkini untuk Dow Jones, Nasdaq, S&P 500, Global Dow, Gold, dan Oil. MW turut memaparkan berita pasaran terkini. Paparan MW sangat ringkas dan padat, mudah untuk dibaca.
 
 
Sebelum ini saya menggunakan applikasi Bloomberg Business (BB). Berita pasaran yang dipaparkan memang banyak, mungkin terlalu banyak bagi saya. Salah satu sebab lain mengapa saya beralih ke MW mungkin juga BB menggunakan warna gelap sebagai asas. Tidak sedap mata memandang.
 

 
2. Local Market News
 
The Star Mobile (Business) memamaparkan berita pasaran antarabangsa dan tempatan. Berita yang dipaparkan ringkas dan padat. Anda juga boleh melihat status indeks tempatan terkini. Daripada FBMKLCI, FBMSCAP, FBMACE hinggalah indeks mengikut kategori.


 
Sejak kebelakangan ini, saya lebih gemar membacaThe Edge Financial Daily untuk mendapatkan berita pasaran tempatan. Setiap hari Isnin hingga Jumaat sekitar jam 12 malam hingga 5 pagi saya akan mendapat email link untuk salinan PDF Financial Daily. PDF ini saya download dan saya menggunakan applikasi iBooks untuk membaca salinan Financial Daily ini di Ipad Mini. Anda boleh melanggan secara Financial Daily secara percuma di www.theedgemarkets.com Buat masa ini langganan ini ditaja oleh S P Setia Bhd Group.
 

 
 
 
 
 

Monday, 6 April 2015

GST Bahagian 2

Kalau sebelum ini trend kebanyakan rakyat Malaysia adalah memaparkan gambar makanan di Twitter, Facebook mahupun Instagram, sejak 1 April timeline saya lebih dipenuhi gambar resit makanan yang dimakan. Hingga hari ni kebanyakan rakan-rakan masih hangat membicarakan tentang GST. Mungkin ada baiknya jika saya berkongsi sedikit sebanyak tentang kesan GST terhadap pasaran saham Bursa Malaysia.
 
Pada 1 April saya juga sempat menambah sedikit saham dalam portfolio peribadi saya. Seperti orang lain, saya juga terpanggil untuk merasai sendiri kesan GST terhadap proses jual beli saham. Disebabkan proses jual beli saham juga merupakan satu perkhidmatan, GST tetap dikenakan. Dua servis tersebut adalah

1. Brokerage Fee, RM8 + 6% (RM0.48)
2. Clearance Fee, RM0.48 + 6% (RM0.03)



Secara peribadi, saya rasakan kesan ini tidaklah begitu ketara. Saya rasa pelabur-pelabur lain juga berpendapat sedemikian. Pada 1 April, FBMKLCI turun sebanyak 4.47 mata (-0.2%) dengan jumlah jualan mengatasi belian. Volume juga tidak begitu tinggi. Mungkin pada hari pertama GST dilaksanakan, ramai pelabur lebih bersifat berhati-hati dengan mengambil langkah tunggu dan lihat. Pada hari kedua, ketiga, dan keempat, KLCI berada dalam trending menaik. Walaupun peningkatan volume tidak begitu ketara, namun jumlah belian mengatasi jualan, pasaran dilihat lebih positif. Life as usual dan pasaran kembali normal.

 
Semoga pasaran terus bullish untuk dua tiga minggu ini. Strategi saya, secara perlahan jual saham yang untung ketika pasaran masih bullish. Beli semula ketika correction di penghujung April hingga Jun. Go Bull!



Tuesday, 31 March 2015

GST

Esok (1 April) hari yang ditunggu-tunggu akan tiba. Buat pertama kalinya Malaysia melaksanakan GST. Transaksi saham juga akan dikenakan cukai sebanyak 6%. Jangan salah faham, bukan 6% daripada jumlah transaksi, tetapi 6% daripada fees yang sedia ada. Contoh charge biasa adalah RM8, charge tambahan hanyalah 48 sen. Bagaimana agaknya reaksi KLCI esok? Saya jangkakan tidak akan ada kesan yang drastik. 


Sunday, 22 March 2015

Common Sense Investing: Keluar Poket Kiri, Masuk Poket Kanan

Entri kali ini tiada kaitan dengan buku Little Book of Common Sense Investing by John C. Bogle. Kali ini saya ingin berkongsi tips mudah pemilihan kaunter saham. Mungkin lebih bermanfaat kepada pelabur jangka panjang. Entri kali ini boleh juga dianggap sambungan kepada entri Double Hedging: Kepala Makan, Ekor Pun Makan Fokus kali ini lebih kepada kaunter saham yang berkait rapat dengan barang kegunaan harian kebanyakan rakyat Malaysia. Secara ringkas, sekiranya kita sering membelanjakan wang terhadap sesuatu barang, terutama sekali pembelian ulangan,, adalah lebih baik kita miliki sebahagian daripada saham syarikat tersebut. Tujuannya satu, supaya duit yang keluar dari poket kiri, akan masuk semula ke poket kanan. Eh?

Image from Getty Images
Smartphone
 
Berapa kerapkah anda menukar smartphone / tab anda? Setahun sekali? Enam bulan sekali? Sebulan sekali? Sudah menjadi kebiasaan generasi muda kebanyakannya berebut-rebut mendapatkan smartphone terkini. Harga untuk sebuah smartphone juga tidaklah begitu murah. Bagaimana untuk mengelakkan kita terus menerus menghabiskan wang mendapatkan smartphone terkini, tanpa mendapat sebarang keuntungan (selain pujian tidak begitu ikhlas daripada rakan-rakan)? Caranya mudah, beli saja saham yang berkait rapat dengan pengeluar kegemaran kita. Ya betul, saham syarikat Apple dan Samsung tidak disenaraikan di Bursa Malaysia. Tapi tahukah anda, ada beberapa syarikat yang disenaraikan di Bursa Malaysia yang mendapat manfaat daripada peningkatan jualan produk Apple ataupun Samsung?

Inari Amertron Berhad (0166)

The Star 6 September 2014
Saya telah menggunakan Ipad Mini selama lebih kurang 2 tahun. Ipad Mini ini dahulunya saya beli  dengan harga sekitar RM1,300. Pada 21/3/2013, harga satu unit saham Inari adalah RM0.285. Ya, hanya 28.5 sen seunit. Pada 20/3/2015 (Jumaat lepas), harga satu unit saham Inari adalah RM3.33
 
(RM3.33 - RM0.285) / RM0.285 x 100% = 1068%
 
Harga saham Inari telahpun meningkat sebanyak 1068% dalam masa 2 tahun. Sekiranya jumlah yang sama seperti harga sebuah Ipad Mini saya laburkan pada saham Inari pada 20/3/2015,
 
RM1,300 + (RM1,300 x 1068%) = RM15,184
 
pegangan saham saya pada hari ini meningkat kepada RM15,184

Inari (0166)
Bil Telefon / Internet
 
Setiap bulan kita membelanjakan sejumlah wang untuk membayar bil telefon dan juga internet. Untuk memastikan setiap duit yang kita belanjakan tidak hangus begitu sahaja, baik juga kita melabur dalam syarikat Telco yang kita gunakan. Saham Telco di Malaysia lebih bersikap defensive. Kemungkinan untuk mendapat capital gain tinggi seperti Inari agak tipis, namun kebanyakan saham syarikat Telco di Malaysia menawarkan dividend yield  menarik.
 
Maxis (6012): 5.56%
Digi (6947): 4.11%
Axiata (6888): 3.13%

Elektrik

Begitu juga dengan bil elektrik. Konsep keluar poket kiri, masuk poket kanan masih boleh digunapakai. Anda mungkin boleh mempertimbangkan saham Tenaga (5347), YTLPowr (6742), ataupun Petgas (6033)
 
Jika nak disenaraikan semua, memang terlalu banyak. Boleh dikatakan kesemua syarikat yang disenaraikan ada kaitannya secara langsung dengan kehidupan harian kita semua. Persoalannya, sampai bila kita ingin terus menjadi pengguna dan hanya mengeluarkan wang setiap masa? Mari sama-sama kita asah ilmu pelaburan, naiktaraf status kita daripada pengguna kepada pemegang saham. Lagi banyak duit keluar dari poket kiri, banyak lagi yang akan masuk ke poket kanan. I Like.

Tuesday, 17 March 2015

Insider Trading

Untung Yang Pasti
 
"The most valuable commodity I know of...is information". Itu adalah petikan kata-kata yang diucapkan oleh Gordon Gekko kepada Bud Fox dalam filem Wall Street. Tidak. Saya tidak maksudkan filem Wolf of Wall Street, tetapi saya merujuk kepada filem Wall Street yang dikeluarkan pada tahun 1987. Filem ini saya tonton berkali-kali tanpa jemu. Merupakan salah satu sebab yang menambahkan minat saya terhadap pelaburan ekuiti di Bursa Malaysia.
 
Daripada pemerhatian saya, cara paling mudah dan pasti untuk membuat keuntungan adalah melalui insider trading, ataupun menggunakan maklumat daripada 'orang dalam'. Dengan cara tersebut, Gordon Gekko telah diiktiraf sebagai karakter filem yang ke-empat terkaya oleh Forbes pada tahun 2008.
 


"If you're not inside..you're outside" - Gordon Gekko
 
Insider Trading: Jualan atau belian sesuatu kaunter saham dilakukan oleh individu yang memiliki maklumat non-public material yang memberi kesan kepada harga sesuatu kaunter saham sekiranya maklumat tersebut diketahui umum
 
Aktiviti insider trading sebenarnya merupakan suatu kesalahan di USA dan juga di Malaysia. Di bawah seksyen 188 (Capital Markets and Services Act 2007), sekiranya disabitkan kesalahan, pelaku boleh dikenakan hukuman penjara tidak melebihi 10 tahun dan denda tidak kurang daripada RM1 juta.
 
Sebagai contoh, syarikat A bakal dianugerahkan kontrak berjumlah RM100 juta pada 17 Mac 2015. Individu X yang memiliki maklumat mengenari perkara tersebut (mungkin yang menguruskan tender) membeli saham syarikat A pada pagi 17 Mac 2015 sebelum berita diumumkan. Apabila berita mengenai kontrak tersebut diumumkan pada 18 Mac 2015 misalnya, saham tersebut naik 20% dan individu X menjual saham yang dibeli lebih awal tadi dengan keuntungan 20%.
 
Walaupun ia merupakan satu kesalahan, terdapat segelintir pelabur di Malaysia yang berusaha bersungguh-sungguh untuk mendapatkan maklumat daripada orang dalam untuk mendapat keuntungan yang mudah dan pasti.
 
Bagi pelabur retail yang tidak mempunyai akses kepada maklumat seperti itu, cara kedua terbaik adalah melalui Technical Analysis. Dengan melihat kepada pergerakan chart, kadangkala pergerakan insider trader dapat dilihat. Saya baru sahaja berjinak-jinak dengan Technical Analysis. Buat masa ini hanya belajar sendiri melalui internet, buku, dan e-book. Pada yang berminat, mungkin anda boleh mula dengan membaca buku Charting Made Easy by John J. Murphy. Sebagai individu yang tidak mempunyai pendidikan rasmi dalam bidang pelaburan, perbankan mahupun kewangan, saya berpendapat Technical Analysis tidaklah begitu kompleks untuk difahami. Sekali lagi ingin saya tekankan, asalkan ada minat dan kesungguhan, perkara yang sukar boleh menjadi mudah. Technical Analysis is damn easy to learn. Yes or yes?
 
 

Saturday, 14 March 2015

KLCI vs Dow Jones

Cubit Paha Kanan, Paha Kiri Pun Terasa Juga
 
FTSE Bursa Malaysia Kuala Lumpur Composite Index atau FBMKLCI ataupun KLCI adalah index yang digunakan untuk mengetahui status pasaran saham di Malaysia sihat ataupun tidak. Jika berlaku kenaikan pada KLCI, menunjukkan pasaran semakin baik, jika sebaliknya berlaku menunjukkan pasaran kurang baik. Walaupun KLCI tidak mewakili keseluruhan 1700 lebih kaunter saham di Bursa Malaysia, ia adalah index yang paling jelas boleh digunakan sebagai rujukan kerana KLCI mewakili 30 kaunter syarikat terbesar yang disenaraikan di Bursa Malaysia.
 
Untuk contoh yang lebih praktikal, kalau kita tonton Buletin Utama TV3 misalnya, pembaca berita sering menyebut ayat-ayat berikut:
 
"KLCI ditutup tinggi, menokok XXX mata": Maksudnya KLCI naik pada hari tersebut.
 
"KLCI ditutup rendah, turun YYY mata": Maksudnya KLCI turun pada hari tersebut.
 
"Pasaran ditutup bercampur-campur...XXX kaunter saham naik, YYY kaunter saham turun, ZZZ kaunter saham tidak diniagakan": Menunjukkan jumlah kaunter saham yang naik, turun, dan tidak berlaku sebarang urusniaga pada hari tersebut.
 
Dow Jones Industrial Average atau DJIA atau Dow Jones pula mewakili 30 syarikat terbesar yang disenaraikan di USA. Seperti KLCI di Malaysia, Dow Jones juga sering digunakan sebagai tanda aras untuk mengetahui status pasaran saham di USA.
 
Disebabkan wujud perbezaan waktu antara Malaysia dan USA, pelabur di Malaysia selalunya akan mengetahui prestasi pasaran di USA dengan melihat Dow Jones ditutup pada paras berapa. Pasaran USA ditutup pada 5:30 am ataupun 6:30 am waktu Malaysia (bergantung kepada Daylight Saving Time). Tapi kenapa?
 
Kebiasaannya, naik ataupun turunnya KLCI pada hari berikutnya bergantung kepada prestasi Dow Jones pada hari sebelumnya. Ada bebera kemungkinan perkara ini berlaku. Antaranya kerana sentimen pelabur kebiasaannya bersifat reaktif. Bukan sahaja di Malaysia, prestasi di negara-negara lain juga sering bergantung kepada prestasi Dow Jones. USA masih dianggap kuasa utama ekonomi dunia.

Correlation antara KLCI dan Dow Jones
 

5 years correlation KLCI vs Dow Jones (source: The Wall Street Journal)
Kalau kita lihat carta di atas, pergerakan KLCI dan Dow Jones sepanjang 5 tahun yang lepas bergerak selari. Cuma bermula pada tahun 2013, perbezaan sedikit diverge (mencapah), namun pattern naik-turun masih lagi sama.

  
1 year correlation KLCI vs Dow Jones (source: The Wall Street Journal)

Untuk tempoh setahun yang lepas, pergerakan masih selari sehingga bulan November, diverge selepas itu namun naik-turun masih tidak banyak perbezaan.
 
 
3 months correlation KLCI vs Dow Jones (source: The Wall Street Journal)
Sepanjang 3 bulan lepas, pergerakan agak selari. Sentimen di USA dan Malaysia agak konsisten.

Kesimpulannya, untuk menjangka prestasi KLCI tidaklah begitu sukar, setiap pagi lihat prestasi Dow Jones, anda akan mendapat gambaran KLCI pada hari tersebut akan ditutup tinggi ataupun sebaliknya. Seperti kata pepatah, cubit paha kanan, paha kiri pun terasa juga.

Tuesday, 10 March 2015

Apple Watch Satu Keperluan?

 
Beberapa jam tadi Tim Cook, CEO Apple telahpun mengumumkan maklumat lebih terperinci mengenai Apple Watch termasuklah tarikh pelancarannya. Ketika ini pasti tidak ramai yang ingin ambil tahu mengenai perkara ini. Ada juga yang mungkin mengatakan dengan yakin, saya tidak perlukan Apple Watch, jam tangan sudah ada, smartphone juga sudah ada, kenapa perlu Apple Watch? Saya cadangkan anda berhati-hati dengan kenyataan anda. Ini kerana Apple sememangnya terkenal dengan kehebatan memastikan setiap produk keluaran mereka menjadi satu keperluan. 

Harga: USD 349 - USD 17,000

Terdapat tiga edisi Apple Watch yang akan dilancarkan

Apple Watch Sport - Bermula dengan USD 349
Apple Watch - Bermula dengan USD 549
Apple Watch Edition (18-karat Gold) - Bermula dengan USD 10,000

 Aplikasi yang cool
 
Dijangkakan Apple Watch juga akan memiliki aplikasi yang menarik untuk pengguna. Dikatakan akan ada aplikasi yang memberi amaran jika anda duduk terlalu lama. Boleh start enjin kereta, buka kunci pintu hotel, buka kunci pagar dan pastinya banyak lagi.

Tarikh Jualan: 24 April 2015

Apple Watch akan mula dijual pada 24 April di USA, Australia, Canada, China, Perancis, Jerman, Hong Kong, Jepun dan UK. Masih belum ada tarikh jualan untuk Malaysia.

So What?
 
Saya bukanlah kaki gajet. Namun saya perlu ambil tahu tentang apa saja maklumat terkini berkaitan dengan Apple. Percaya atau tidak, kuasa Apple sangat besar sehingga boleh menentukan arah trend pasaran saham USA, termasuklah Malaysia. Mulai hari ini dijangkakan pasaran akan kembali kepada bullish momentum sehingga 24 April. Apa saja yang berlaku pada 24 April sangat penting, sekiranya ada sebarang setback, jumlah jualan Apple Watch tidak seperti dijangkakan misalnya akan mempengaruhi sentimen pasaran saham. Betul atau tidak? Sama-sama kita nantikan.




Sunday, 8 March 2015

Lembu Jantan atau Beruang?

Sejak kembali aktif dalam dunia pelaburan, saya sering mengikuti seminar ataupun talk disekitar Lembah Klang mengenai Market Outlook, Sector Highlight, Kelas Analisa Teknikal dan sebagainya. Daripada pemerhatian saya, penyertaan golongan Bumiputera masih lagi kurang, walaupun ada sedikit peningkatan berbanding 7 tahun lepas. Atas sebab inilah blog ini ditulis dalam Bahasa Malaysia, dengan harapan lebih ramai golongan Bumiputera  peka dan sedar, industri ini sebenarnya mudah difahami dan boleh dijadikan alternatif untuk anda mencapai apa saja matlamat kewangan jangka pendek mahupun jangka panjang.
 
Perlu ada Degree in Finance ke nak faham saham ni?
 
Tidak perlu. Apa yang diperlukan hanyalah minat dan kesungguhan untuk memahami. Memang betul dalam pelaburan ada terminologi yang kurang biasa kita dengar. Jangan risau, dari semasa ke semasa saya akan berkongi dengan anda cara mudah untuk memahami maksud terminologi yang sering digunakan dalam pelaburan saham
 
Bullish dan Bearish
 
Bagaikan pusingan roda kehidupan, pasaran saham juga ada naik dan turun. Dua perkataan ini sering digunakan untuk menggambarkan keadaan pasaran saham, sama ada dalam trend menaik atau menurun.
 
Bullish: Diambil daripada perkataan Bull (Lembu Jantan). Bullish menggambarkan pasaran sedang mencanak naik. Lembu Jantan waktu menyerang akan menyodok dan melambungkan lawannya ke atas.
 
Bearish: Diambil daripada perkataan Bear (Beruang). Bearish pula menggambarkan pasaran sedang merudum. Beruang waktu menyerang akan menjatuhkan lawannya ke bawah. Beruang juga sering dikaitkan dengan sifat perlahan dan mungkin juga malas.
 
Sideways: Selain daripada Bullish dan Bearish, ada juga kemungkinan pasaran bergerak dalam keadaan mendatar ataupun sideway.


 
Bagi pelabur, pastinya Bullish adalah situasi paling digemari. Untuk tahun 2015, analis berbeza pendapat mengenai halatuju pasaran saham pada tahun ini. Ini kerana pasaran saham sudah berada dalam keadaan Bullish sejak tahun 2009. Dalam banyak-banyak pendapat yang saya baca dan dengar, saya lebih cenderung kepada Bullish namun tetap mengambil langkah berhati-hati. Sebabnya? Akan saya kongsi dalam entry seterusnya.  

Tuesday, 3 March 2015

Double Hedging: Kepala Makan, Ekor Pun Makan

Cara Mudah Nak Pilih Saham

Apabila berbicara tentang saham, ramai yang takut nak ceburi. Antara alasan paling popular yang diberikan adalah
1. Takut takut takut, mesti rugi
2. Saham permainan orang ada-ada (kaya)
3. Tak pandai nak pilih saham, boleh bankrap nanti
 
Hari ini saya ingin menyentuh tentang perkara ketiga. Tokoh terkenal dalam pelaburan saham seperti Warren Buffet mula melabur ketika berusia 11 tahun. Jesse L Livermore, stock operator terkenal pula bermula ketika berusia 15 tahun. Bagaimana agaknya mereka boleh 'pandai' ketika masih berstatus kanak-kanak? Sebenarnya melabur di pasaran saham sangat mudah. Hanya berdasarkan pemerhatian, kita boleh buat pilihan kaunter saham mana yang ingin dibeli. Secara tidak langsung, cara yang bakal saya cadangkan ini membolehkan anda memilih Kepala dan Ekor serentak ketika syiling dibaling ke udara. Eh?

Kepala atau Ekor?

Senario 1: Harga Minyak Naik
 
Bermula 1 Disember 2014, Malaysia melaksanakan sistem apungan tersurus bahan api untuk menentukan harga bahan api seperti petrol (minyak). Secara ringkasnya harga pada 1 Disember ditetapkan berdasarkan purata harga minyak dunia sepanjang bulan sebelumnya (November). Harga pada 1 Januari pula ditentukan berdasarkan purata harga minyak dunia sepanjang bulan Disember dan begitulah seterusnya. Beberapa hari lepas kenaikan harga petrol sudahpun dijangka kerana harga minyak dunia sepanjang bulan Februari mengalami kenaikan. Ramai yang mengeluh kerana nikmat harga petrol murah terlalu singkat untuk dirasai.
 


Dalam keadaan sekarang, ada kemungkinan harga minyak dunia semakin stabil. Maksudnya ada kemungkinan juga harga petrol di Malaysia akan meningkat. Konsep Double Hedging ataupun pilih kepala dan ekor boleh digunakan sekiranya anda melabur di kaunter saham yang berasaskan industri minyak dan gas. Sebagai contoh UMW Oil & Gas (UMWOG), Perisai Petroleum Teknologi (PERISAI), Sapura Kencana Petroleum (SKPETRO), Scomi Energy Oilfield Services (SCOMIES) dan banyak lagi. Kepada pemegang saham kaunter-kaunter berasaskan minyak, pasti melonjak gembira dan sering berdoa harga minyak dunia akan terus naik dan naik supaya saham pegangan mereka juga turut naik dan naik. Nampak tak permainan nya di situ?
 
Senario 2: G to the S to the T, GST
 
Kurang sebulan daripada sekarang, GST akan dilaksanakan di Malaysia. Sekali lagi rakyat jelata mengeluh kerana kemungkinan besar kuasa membeli semakin kecil apabila cukai barang dan perkhidmatan mula dikenakan. Syarikat-syarikat yang memperoleh pendapatan lebih daripada RM500,000 setahun wajib mendaftarkan perniagaan mereka. Malah yang berpendapatan kurang daripada jumlah tersebut jugak digalakkan untuk mendaftar. Ini bermaksud, sepanjang beberapa bulan sebelum perlaksanaan GST, syarikat perisian yang layak membekalkan perakaunan GST sememangnya tidak menang tangan, dan sememangnya pendapatan syarikat tersebut juga melimpah ruah disebabkan proses pendaftaran tersebut bukanlah percuma. Sebagai contoh IFCA MSC, Nova MSC, Century Software dan banyak lagi. Pelabur yang bijak memilih peluang, sekali lagi melonjak gembira. Berita mengenai GST adalah peluang untuk membuat untung.

IFCAMSC meningkat sebanyak 205% dalam masa 5 bulan
 
Senario 3: Kejatuhan RM berbanding USD
 
Dalam situasi begini, ramai juga yang mengeluh terutama sekali kaki travel ke luar negara. Lebih banyak duit RM diperlukan ketika berkunjung ke pengurup wang berbanding sebelum ini. Sekiranya anda seorang pelabur, syarikat eksport yang memperoleh pendapatan dalam USD boleh diberi tumpuan. Syarikat seperti KOSSAN, HOMERIZ, SYF, UNISEM dan banyak lagi mendapat manfaat daripada kejatuhan nilai RM. Sekali lagi konsep Kepala dan Ekor boleh digunapakai.
 
Secara tidak langsung, konsep Double Hedging telahpun anda praktikkan. Mudah bukan? Yes or Yes?


Monday, 2 March 2015

How to make a million?

 Keinginan untuk menceburi bidang pelaburan bermula lebih kurang 7 tahun yang lepas. Dalam majalah Personal Money keluaran November 2008, beberapa jutawan telah ditemuduga. Hanya satu soalan diajukan: Bagaimana anda mendapat RM 1 juta yang pertama? Dalam edisi tersebut, majoriti jutawan yang ditemuduga memperoleh RM 1 juta pertama mereka melalui pasaran saham.
 
Tanpa sebarang pengalaman, ilmu, pengetahuan dalam bidang saham, saya terus menceburkan diri. Kaunter saham pertama yang dibeli adalah Bank Islam. Keputusan membeli dibuat hanya berdasarkan gerak hati yang mengatakan saham ini ada masa depan yang cerah. Antara saham yang pernah dibeli adalah AirAsia, IOI dan Myeg. Namun penglibatan dalam pasaran saham tidak lama, cuma beberapa bulan dan sebabnya hanya satu, semua pegangan saham dijual untuk deposit sebuah kereta! Tidak dinafikan, ini merupakan tindakan paling kurang bijak yang pernah saya lakukan.
 
Tujuan blog ini diwujudkan untuk berkongsi dengan pembaca mengenai perjalanan dunia pelaburan saya. Jangan risau, saya juga baru ingin bermula semula. Cuma kali ini sedikit berbeza. Kali ini pelaburan dilakukan bukan dengan hanya gerak hati, tetapi dengan ilmu, tools, teknik dan maklumat pasaran yang melimpah ruah di hujung jari kita semua.
 
Sekiranya anda juga mempunyai keinginan mendapatkan RM 1 juta pertama, teruskan membaca dan susuri perjalanan ini bersama dengan saya.
 
 
 
 
 

Sunday, 1 March 2015

Asas Pelaburan Saham: Apa, Kenapa, Siapa, Di Mana, Bagaimana, Bila?

Apa?

Pelaburan saham adalah salah satu medium untuk menjana atau menggandakan pendapatan. Merujuk kepada ESBI Cashflow Quadrant oleh Robert T Kiyosaki, terdapat empat kategori menjana pendapatan iaitu Employee (pekerja/makan gaji), Self Employed (bekerja sendiri), Business Owner (pemilik perniagaan) dan Investor (pelabur). 

Terdapat pelbagai jenis pelaburan di Malaysia, antaranya
1. Saham atau Ekuiti (melabur terus di Bursa Malaysia)
2. Bond / Sukuk
3. Komoditi (emas, sawit)
4. Amanah Saham (ASB, CWA, Public Mutual)
4. Hartanah 
6. Dan lain-lain

Pelaburan saham merupakan aktiviti membeli sebahagian daripada saham/ekuiti syarikat-syarikat disenaraikan di Bursa Malaysia. 

Kenapa?

Tujuan utama melabur adalah untuk mendapatkan keuntungan. Dua jenis keuntungan yang berpotensi diperoleh adalah
1. Capital Gain (untung apabila jual semula saham pada harga lebih tinggi daripada harga beli)
2. Dividend (sebahagian syarikat memberi dividen kepada pemegang saham)

Sebagai contoh, sekiranya anda ada membeli saham Nexgram pada 17/02/15 dengan harga RM0.075 dan menjual semula pada 27/02/15 dengan harga RM0.10, anda telahpun memperoleh keuntungan Capital Gain sebanyak 33.33% dalam masa 10 hari!

Siapa?

Sesiapa sahaja dibenarkan melabur di Bursa Malaysia. Anda hanya perlu membuka akaun Central Depository System (CDS) melalui broker yang sah di Malaysia. Sangat mudah, semudah membuka akaun bank dengan mana-mana bank di Malaysia. Apa yang diperlukan hanyalah salinan Mykad, buku bank ataupun penyata akaun yang disahkan oleh bank, bayaran RM10 (ada juga broker yang tolong bayarkan untuk anda...percuma!). Anda juga dibenarkan membuka lebih daripada satu akaun CDS. 

Di Mana?

Anda boleh rujuk senarai broker di http://www.bursamalaysia.com. Boleh juga buat kajian sendiri untuk menilai broker terbaik untuk anda. Antara perkara yang boleh dipertimbangkan adalah
1. Fees ataupun yuran jualan/pembelian yang rendah
2. Trading Platform yang menarik 
3. Menyediakan kelas asas ataupun sesi Market Outlook percuma 

Buat masa ini saya memilih Malacca Securities kerana fees yang dikenakan hanyalah 0.08% untuk setiap transaksi di bawah RM10,000. Paling murah yang saya jumpa setakat ini.

Bagaimana?

Setakat ini terdapat 1,734 kaunter saham yang disenaraikan di Bursa Malaysia. Terdapat pelbagai strategi ataupun kaedah untuk memilih kaunter saham yang bagus untuk dibeli. Strategi pemilihan selalunya bergantung kepada profil risiko pelabur tersebut. Terdapat 2 kategori utama iaitu

1. Investor (pelabur)
Kebiasannya golongan ini membuat pemilihan berdasarkan Fundamental Analysis dengan melihat kepada kekukuhan kewangan dan model perniagaan sesebuah syarikat. Kaunter seperti ini biasanya lebih stabil, risiko mengalami kerugian agak rendah dan menawarkan dividen kepada pelabur. Namun potensi mendapatkan keuntungan yang tinggi melalui Capital Gain agak terbatas. Saham biasanya dibeli dan disimpan untuk jangkamasa panjang.

2. Trader/Speculator (pedagang/spekulator)
Golongan ini pula lebih cenderung membuat pemilihan berdasarkan Technical Analysis ataupun dengan melihat kepada pergerakan trend, purata naik turun harga, momentum jualan dan belian, volume ataupun jumlah unit diniagakan. Pemilihan juga dibuat berdasarkan khabar angin ataupun berita yang berkaitan. Kenaikan dan penurunan harga kaunter seperti ini biasanya lebih agresif, potensi untung/rugi lebih tinggi, harga saham per unit selalunya lebih rendah. Saham biasanya dibeli dan dijual semula dalam jangkamasa singkat. Sesingkat setengah minit!

Bila?

Pasaran saham dibuka pada 9:00 pagi sehingga 5:00 petang Isnin hingga Jumaat. Pasaran ditutup untuk rehat pada 12:30 tengahari hingga 2:30 petang. Pasaran tutup pada hari cuti umum.

Bila pula waktu terbaik untuk memulakan pelaburan? Waktu terbaik adalah 20 tahun lepas, waktu kedua terbaik pula adalah hari ini :)