Iklan

Tuesday, 27 March 2018

Tips Kumpulkan Modal Untuk Mula Melabur

Ramai yang mula menunjukkan minat untuk menceburi dunia pelaburan untuk berusaha mencapai apa sahaja impian kewangan mereka. Antara soalan yang sering ditanya adalah berapa jumlah modal minimum untuk mula melabur dalam saham. Kalau ikutkan boss iSaham, RM3k, kalau tanya saya pula, nak try-try test tengok ok ke tidak, RM1k pun boleh juga.

Ok macam mana pula dengan kawan-kawan yang bukan kata RM3k, nak mula melabur RM1k pun tak ada. Jom kita tengok beberapa tips yang boleh dicadangkan untuk kawan-kawan kita ni cukupkan modal untuk mula melabur dalam saham.

Aliran Tunai Selesaikan Dulu

Kejap. Kalau RM1k pun tiada untuk mulakan pelaburan, kemungkinan besar pengurusan kewangan kawan-kawan kita ni pun mungkin sedang koyak. Jadi perkara ini perlu diselesaikan dahulu. Aliran tunai boleh dikatakan sihat jika

1. Pendapatan setiap bulan lebih daripada perbelanjaan (gaji lebih dari belanja)
2. Maksimum 60% daripada pendapatan tu digunakan untuk komitmen bulanan
3. 30% daripada pendapatan tersebut disimpan atau dilaburkan
4. Maksimum 10% ni kita jadikan sebagai buffer.

Tips Kumpulkan Modal = Tips Betulkan Aliran Tunai



Secara asasnya nak kumpulkan modal ataupun nak betulkan aliran tunai memang mudah. Hanya ada 2 cara utama

1. Tambahkan Pendapatan

Untuk tambah pendapatan ni rasanya di Malaysia ni memang banyak pilihan. Kalau ada peluang di tempat kerja, boleh buat overtime. Boleh juga berniaga kecil-kecilan. Kalau modal agak tipis, jadi agent takaful pun boleh juga. Kalau modal langsung tiada pun boleh. Boleh sertai dropship ataupun affiliate

2. Kurangkan Perbelanjaan

Saya faham, bukan semua yang sanggup nak usaha lebih untuk lakukan perkara-perkara yang dicadangkan untuk tambahkan pendapatan tadi. Kalau tak sanggup, ini bermakna pilihan kedua ini lebih sesuai untuk anda.

Antara contoh perbelanjaan yang boleh dikurangkan adalah

a. Pindah ke tempat tinggal yang lebih murah
b. Tukar kenderaan yang bayaran bulanan lebih murah
c. Kurangkan perbelanjaan social seperti shopping, menonton wayang dan sebagainya
d. Pada yang merokok, boleh kurangkan atau tinggalkan tabiat merokok tersebut. (boleh cuba Nomosmo jika serius nak tinggalkan rokok)

Jika anda kurangkan RM15 sehari, sebulan dah RM450 berjaya dikurangkan. Tiga bulan dah RM1,350. Boleh dah tu nak mula melabur kan. Sementara menunggu cukup tiga bulan tu, boleh gunakan masa sebaiknya untuk mendalami ilmu saham. Boleh juga lakukan paper trade untuk menguji skil pemilihan saham anda.

Lebih baik jika anda sanggup lakukan kedua-dua perkara ni. Tambahkan pendapatan dan kurangkan perbelanjaan dalam masa yang sama. Saya pasti lebih cepat modal tersebut dapat dikumpulkan.

Pandangan anda macam mana? Tambahkan Pendapatan atau Kurangkan Perbelanjaan yang lebih mudah?

Monday, 12 March 2018

Boleh Untung Ke Beli IPO?

Dalam Kelas Asas Saham semalam sempat juga bersembang sedikit sebanyak mengenai IPO. Saya juga ada kongsikan analisa ringkas yang telah saya buat mengenai prestasi beberapa IPO yang terkini dan salah seorang peserta memohon untuk saya kongsikan analisa tersebut.

Alang-alang blog pun dah bersawang, mungkin ada baiknya saya kongsikan analisa tersebut di sini. Sedikit disclaimer, analisa ini mungkin tidak boleh dipanggil sabagai analisa pun, kerana tidak melibatkan kajian dari segi fundamental dan sebagainya. Tetapi hanya melihat kepada trend prestasi beberapa IPO yang terdahulu.

Apa Itu IPO

Sedikit penerangan pada yang tak tahu mengenai IPO. IPO sebenarnya ringkasan kepada Initial Public Offering. Bagi sesebuah syarikat yang berminat menerbitkan saham dan menjualnya kepada pelabur lain, terbitan pertama tersebut digelarkan sebagai IPO.

Untuk membeli IPO, sama seperti membeli saham-saham yang disenaraikan di Bursa Malaysia anda perlu membuka CDS akaun dengan mana-mana broker yang berlesen di Malaysia. Pembelian IPO pula boleh dilakukan secara online banking seperti Maybank2u, CIMB Clicks dan lain-lain, ataupun juga melalui ATM.

Untung Ke Tak Untung Beli IPO Ni?

Walaupun setiap individu melabur dalam saham dengan niat untuk membuat untung, kita perlu terima hakikat tidak ada jaminan keuntungan dalam pelaburan saham. Itu adalah perkara asas yang tidak boleh kita nafikan. Untuk membuat prediction untung atau rugi sesuatu pelaburan, penilaian yang boleh dilakukan adalah dengan melihat trend prestasi terdahulu sesuatu saham tersebut. Walaupun prestasi terdahulu tidak menjamin prestasi akan datang, sekurang-kurangnya takde la main tembak je kan.

Prestasi IPO Terdahulu


Prestasi IPO

Jadual di atas saya kemaskini pada hari Jumaat lepas (9 Mac 2018). Jika dilihat pada 16 IPO yang terdahulu, kebetulan 50% daripada IPO tersebut berada pada kedudukan lebih baik dan separuh lagi berada pada kedudukan lebih rendah berbanding harga IPO. SERBADK sebagai contoh paling cemerlang yang berada pada paras 119% berbanding harga IPO. Jika anda berminat untuk membeli IPO dan terus memegang saham tersebut pada jangka masa yang panjang, memang boleh untung dan kadangkala boleh pula rugi.

Apa yang lebih menarik minat saya adalah kebetulan kesemua 16 IPO ini, disenaraikan pada harga lebih tinggi pada detik pertama ia disenaraikan di Bursa Malaysia. Maksudnya adalah, jika anda membeli IPO dan terus menjual pada pukul 9 pagi hari pertama IPO tersebut disenaraikan di Bursa Malaysia, peluang untuk anda mendapat keuntungan adalah tinggi.

Berdasarkan 16 IPO terdahulu ni, prestasi yang paling buruk pada detik pertama disenaraikan adalah LCTITAN yang dibuka pada harga RM6.50, sama seperti harga IPO. Ya betul tu, paling buruk pun tak untung dan tak rugi (ok rugi sikit la yuran transaksi). Malah 9 daripada 16 IPO tersebut mencatat keuntungan lebih daripada 10% jika dijual pada detik pertama ia disenaraikan. Seperti INTA, 32% tu.

Jom Melabur

Pelaburan ni sebenarnya sangat mudah. Sesuai untuk semua orang. Hukum alam dalam pelaburan masih kekal. High Risk, High Return. Sekali lagi ingin saya ingatkan, prestasi terdahulu tidak menjamin keuntungan akan datang. Risiko juga memang tetap akan wujud. Cuma risiko ini boleh diuruskan. Uruskan dengan apa? Pastinya dengan ilmu. Jadi rajin-rajinlah belajar.

p/s: Kalau minat nak hadir Kelas Asas Saham yang seterusnya, rajin-rajinlah lawat facebook iSaham ataupun Suddin Salleh supaya tak terlepas kapal. Kelas kitorang setakat ni yang termurah di alaf ini. Waktu artikel ini ditulis Kelas Asas Saham masih lagi pada harga RM29 seorang, dan RM25 seorang jika daftar berdua atau lebih.





Wednesday, 1 November 2017

IPO Kejuruteraan Asastera Berhad (KAB): Nak Sauk Atau Hanya Tengok?

Sebuah syarikat electrical & mechanical engineering specialist, Kejuruteraan Asastera Berhad (KAB) melancarkan prospektus untuk IPO nya dua hari lepas. Harga IPO KAB ini adalah RM0.25. IPO ini boleh dibeli sehingga 7 November nanti. Seperti biasa persoalan utama adalah, nak sauk atau hanya tengok?



Servis kejuruteraan elektrikal adalah focus utama syarikat ini. KAB bercadang untuk menggunakan 58% daripada hasil IPO untuk working capital, 17% sebagai listing expenses dan 12.5% untuk capital expenditure


Prestasi IPO Terdahulu

No Nama Listing Date Harga IPO Harga 1/11/17 % Beza Dengan IPO Open Price on Listing % Beza Dengan IPO2 Principal Adviser
1 KAB 17-Nov-17 0.25 Mercury Securities
2 LCTITAN 11-Jul-17 6.5 5.24 -19% 6.50 0% Maybank Investment
3 ADVCON 10-Jul-17 0.63 1.2 90% 0.74 17% RHB Investment
4 INTA 25-May-17 0.25 0.375 50% 0.33 32% M&A Securities
5 CABNET 22-May-17 0.56 0.665 19% 0.68 21% TA Securities
6 ESAFE 26-Apr-17 0.36 0.38 6% 0.46 28% Mercury Securities
7 EWINT 03-Apr-17 1.2 1.04 -13% 1.31 9% CIMB Investment/Maybank Investment/Hong Leong Investment
8 SERBADK 08-Feb-17 1.5 2.65 77% 1.53 2% RHB Investment/Affin Hwang IB
9 KIPREIT 06-Feb-17 1 0.925 -8% 1.04 4% CIMB Investment
10 MATANG 17-Jan-17 0.13 0.11 -15% 0.14 8% M&A Securities
11 HLT 10-Jan-17 0.45 0.565 26% 0.55 22% KAF Investment
12 FPGROUP 29-Dec-16 0.54 0.8 48% 0.61 13% TA Securities
13 RHONEMA 19-Dec-16 0.75 1.01 35% 0.82 9% Public Investment

Berdasarkan dua IPO terkini yang disenaraikan pada Julai lepas, ADVCON terus cemerlang, dibuka pada 17% lebih tinggi  daripada harga IPO dan kini 90% lebih tinggi daripada harga IPO. LCTITAN pula tidak begitu, dibuka pada harga sama dengan IPO dan kini berada pada 19% lebih rendah daripada harga IPO RM6.50. 

Jika dilihat secara keseluruhan 12 IPO terdahulu, masih ada sinar harapan kepada pelabur yang ingin mendapatkan IPO dan berhasrat untuk terus menjual sebaik sahaja saham tersebut disenaraikan. 

Apakah cadangan anda untuk IPO ini, terus sauk atau hanya tengok?

Sunday, 29 October 2017

Bajet 2018: Intai-intai Peluang Pelaburan

Bajet 2018 yang bertemakan "Memakmur Ekonomi Yang Inklusif, Mengimbang Keunggulan Duniawi dan Ukhrawi Demi Mensejahtera Kehidupan Rakyat, Menuju Aspirasi TN50" telah selamat dibentangkan pada 27 Oktober lepas. Sebagai pelabur di Bursa Malaysia, insyaAllah masih ada ruang dan peluang untuk menjana sedikit wang. Paling penting masih tiada lagi Capital Gains Tax dikenakan kepada keuntungan penjualan ekuiti/saham di Malaysia. Segala keuntungan, masih lagi sepenuhnya menjadi milik anda.


Secara keseluruhan saya melihat bajet kali ini masih lagi investor friendly walaupun highlight utama yang diberi perhatian umum adalah perkara yang memberi impak terus kepada individu tertentu seperti Bayaran Khas RM1,500 untuk penjawat awam, penghapusan tol Sg Rasau dan Batu 3, cuti bersalin 60 dinaikkan ke 90 hari dan pengurangan cukai pendapatan sebanyak 2% bagi individu berpendapatan RM20k-RM70k setahun.

Untuk coretan kali ini, saya ingin mengambil peluang untuk berkogsi pandangan peribadi mengenai  beberapa sektor yang menarik minat saya berdasarkan bajet yang baru diumumkan.

1. Construction/Building Materials

Sektor pembinaan dilihat menerima manfaat yang besar daripada RM46B belanja pembangunan yang diperuntukkan. Projek-projek seperti
  • ECRL
  • MRT2
  • High Speed Rail
  • Central Spine Road
  • Naik taraf Lapangan Terbang Antarabangsa Pulau Pinang dan Langkawi
  • 14 kompleks sukan
  • Lebuhraya Pan Borneo
  • 10,000 unit PPA1M PDRM
  • Bina semula dan naik tafar 2,000 sekolah daif
Saham-saham seperti GAMUDA, IJM, SUNCON mungkin menjadi perhatian. Saya pula secara peribadi lebih berminat untuk melihat saham-saham yang bukan secara terus berpotensi menerima projek-projek ini, tetapi berpotensi untuk melakukan kerja-kerja ataupun menyediakan bahan untuk projek di atas.

ECONBHD misalnya menyediakan khidmat piling dan foundation, manakala OKA menyediakan pre-cast dan readymixed concrete



2. Healthcare

Sektor perubatan juga boleh diberi perhatian. Saham seperti KPJ dan IHH berpotensi menerima manfaat daripada Flagship Medical Tourism yang diumumkan. Selain daripada itu RM500j yang diumumkan bagi tujuan pembangunan dan promosi pelancongan, mungkin juga memberi manfaat tidak langsung dalam mengetengahkan Malaysia sebagai Negara pilihan untuk menjalankan rawatan perubatan.


3. Technology/IoT

Dua pengumuman yang boleh diberi perhatian adalah projek menaik taraf sistem ICT dan 1PRDMnet serta sistem komunikasi, RM270j dan RM245j geran sepadan bagi menaik taraf kemudahan smart manufacturing. Manfaat dari segi keuntungan yang diperoleh daripada perubahan ke smart manufacturing mungkin hanya dapat dilihat dalam tempoh jangka masa panjang. Syarikat yang dijangka dapat manfaat secara terus adalah syarikat yang menyediakan perkhidmatan tersebut. Saya juga masih mencari-cari syarikat tersebut.

4. Logistics

RM100j diumumkan untuk program eRezeki, eUsahawan dan eLadang bakal meneruskan lagi kemeriahan bidang ecommerce di Malaysia. Seperti biasa syarikat yang menyediakan perkhidmatan epayment mahupun kurier perlu diberi perhatian.


Kongikan juga pandangan anda beserta saham pilihan anda berdasarkan pengumuman Bajet 2018 di ruangan komen

Wednesday, 5 July 2017

IPO Advancecon dan Lotte Chemical Titan: Nak Jual ke Simpan?

Semalam keputusan IPO Advancecon telah diumumkan. IPO berharga RM0.63 ini mendapat permintaan yang tinggi sehingga lebih daripada 10.28 kali ganda berbanding jumlah saham yang ditawarkan. Saya sendiri hanya berjaya mendapat 45% daripada jumlah yang saya pohon. Secara peribadi saya masih berpuas hati kerana ramai juga rakan-rakan lain langsung tidak berjaya memiliki saham ini.

Lain pula ceritanya dengan Lotte Chemical Titan. IPO yang pada asalnya dijual pada harga RM8, terpaksa dikurangkan ke RM6.50 kerana kurangnya permintaan daripada pelabur retail. Bukan itu sahaja, jumlah saham yang ditawarkan terpaksa dikurangkan hampir 25% daripada jumlah asal (740.5 juta saham). Saya juga ada membeli IPO ini, melihat kepada situasi ini kemungkinan besar saya akan dapat keseluruhan jumlah yang dibeli.



Percaya atau tidak, ini adalah pengalaman pertama saya membeli saham waktu IPO. Selama ini saya hanya membeli saham-saham yang telah disenaraikan di Bursa Malaysia. Tak disangka pengalaman pertama mendapatkan IPO, terus dapat kedua-duanya sekali. Diibaratkan seperti hidup bujang terlalu lama, tiba-tiba kahwin sekali dua (abaikan jika hambar).

Nak Simpan atau Terus Jual?

Kedua-dua saham ini akan disenaraikan di Bursa Malaysia pada 10 dan 11 Julai. Disebabkan saya sudah tahu jumlah saham yang saya peroleh, sekarang timbul pula soalan yang lebih penting perlu saya jawab. Nak simpan atau terus jual saham-saham ini pada hari pertama disenaraikan nanti?

Sebenarnya tujuan asal saya membeli kedua-dua IPO ini adalah untuk menjadi pelabur jangka panjang di kedua-dua syarikat ini. Berikut adalah perkara-perkara yang membuatkan saya berfikir sebegitu

Advancecon
  1. Lebih 50% daripada hasil jualan IPO akan digunakan untuk capital expenditure (nak beli mesin dan peralatan yang berkapasiti lebih tinggi)
  2. Order book yang tinggi  (RM572.5 juta) dan aktif dalam membida projek baharu (20 projek bernilai RM496.4 juta)
  3. Profit margin yang agak baik, sekitar 10-12%
  4. Bercadang untuk memberi dividend sekitar 20% daripada keuntungan

Lotte Chemical Titan
  1. Lebih 90% daripada hasil jualan IPO akan digunakan untuk membiayai pembinaan integrated petrochemical facility di Indonesia, polypropylene plant di Johor dan naiktaraf naptha cracker sedia ada
  2. Berada di dalam industri hiliran minyak dan gas yang mendapat manfaat daripada kejatuhan harga minyak
  3. Diminati (oversubsribed oleh institusi pelaburan seperti PNB dan syarikat unit trust lain
  4. Bercadang untuk memberi dividend sekitar 50% daripada keuntungan

Prestasi 10 IPO Terdahulu

No Stock Listing Date Harga IPO Harga 5/7/17 % Beza Dengan IPO Open Price on Listing % Beza Dengan IPO2 Candle Listing Day
1
INTA
25-May-17 0.25 0.315 26% 0.33 8% black
2
CABNET
22-May-17 0.56 0.645 15% 0.68 12% white
3
ESAFE
26-Apr-17 0.36 0.41 14% 0.46 10% black
4
EWINT
3-Apr-17 1.2 1.12 -7% 1.31 11% black
5
SERBADK
8-Feb-17 1.5 1.99 33% 1.53 3% black
6
KIPREIT
6-Feb-17 1 0.92 -8% 1.04 4% black
7
MATANG
17-Jan-17 0.13 0.105 -19% 0.14 1% -
8
HLT
10-Jan-17 0.45 0.435 -3% 0.55 10% black
9
FPGROUP
29-Dec-16 0.54 0.875 62% 0.61 7% white
10
RHONEMA
19-Dec-16 0.75 1.28 71% 0.82 7% white

Berikut adalah pemerhatian saya berdasarkan prestasi 10 IPO yang terdahulu
  1. 6/10 saham berada pada kedudukan lebih baik pada hari ini (5 Julai) berbanding harga IPO. Jika saya berniat untuk memegang kedua-dua IPO yang saya beli, kemungkinan untuk terus kekal untung tidak begitu meyakinkan. Malah ada IPO yang berada pada harga -19% berbanding harga IPO. Walaubagaimanapun, ada juga yang berada pada kedudukan 71% lebih tinggi berbanding harga IPO.
  2. 10/10 saham dibuka pada harga lebih tinggi berbanding IPO. Jika dilihat kepada situasi ini, tidak hairanlah ramai juga rakan-rakan yang berebut-rebut membeli IPO dan berniat untuk terus menjual sebaik sahaja saham tersebut disenaraikan. 'Pelaburan' hanya sekitar 2 minggu, terus boleh dapat untung sekitar 1%-12%.
  3. 6/10 saham tersebut ditutup pada harga lebih rendah berbanding harga pembukaan pada hari pertama disenaraikan (black candle on listing day). Andaikata pemegang saham terus menjual sewaktu saham disenaraikan, dan berniat untuk membeli semula saham yang sama pada harga lebih rendah pada hari tersebut, ada juga peluang untuk pemegang saham tersebut mendapat keuntungan secara contra. Ala-ala shortsell. Walaubagaimanapun, ada 3/10 saham yang ditutup lebih tinggi daripada harga pembukaan (white candle on listing day). Pelabur yang berniat nak beli semula saham yang dijual waktu opening, berkemungkinan juga terpaksa gigit jari. 
Kesimpulannya, memang sukar untuk membuat keputusan. Setakat ini saya lebih berat untuk terus menjual kedua-dua IPO pada pukul pada pukul 9 pagi 10 dan 11 julai ini sambal mengintai peluang untuk membeli semula kedua-dua saham tersebut pada harga yang lebih rendah pada hari yang sama untuk meneruskan niat asal saya menyimpan kedua-dua saham ini sebagai satu pelaburan jangka panjang.

Kalau anda pula bagaimana?


Monday, 12 June 2017

Video: Paper Trade dengan Portfolio Investing.com

Sejak akhir-akhir ini saya sering diajukan soalan mengenai apakah platform terbaik untuk pelabur baharu melakukan Paper Trade ataupun simulasi jual beli saham tanpa menggunakan duit sebenar. Secara peribadi saya suka dengan platform Investing.com. Saksikan video ringkas ini mengenai cara-cara untuk melakukan paper trade menggunakan Investing.com


Thursday, 8 June 2017

Pengurusan Porftfolio Percuma di Investing.com

Bagaimanakah cara anda menilai prestasi pelaburan anda?

Kebanyakan platform pelaburan hanya menunjukkan prestasi semasa pelaburan. Portfolio di platform pelaburan saham juga kebiasannya hanya membandingkan prestasi harga saham semasa dan harga belian. Selepas saham itu dijual dan tiada dalam portfolio, maka hilanglah rekod tersebut dari pandangan.

Bagaimana pula jika kita ingin melihat prestasi pelaburan kita terdahulu?

Baru-baru ini saya telah mencuba fungsi Portfolio tracking di Investing.com sekaligus menyelesaikan masalah yang saya hadapi. Namun ianya memerlukan sedikit kerja tambahan kerana anda perlu memasukkan maklumat seperti nama saham, tarikh belian, jumlah unit belian, harga belian dan sebagainya (add position). Maklumat yang sama juga perlu dilakukan selepas saham tersebut dijual (close position).

Kelebihan

Selepas maklumat-maklumat tersebut dimasukkan, apa yang menariknya adalah anda dapat melihat prestasi semasa pelaburan anda seperti Market Value, Open P/L (Open Positions) dan juga prestasi pelaburan anda setelah saham-saham tersebut dijual seperti Closed P/L dan Total P/L (Closed Positions).

Investing.com dapat digunakan untuk saham-saham yang tersenarai di Bursa Malaysia. Cuma ketika melakukan carian, anda mungkin perlu mengetahui nama penuh syarikat tersebut.

Anda boleh terus melihat technical chart dan juga technical indicator saham dalam portfolio anda secara terus.


Apabila anda click ke butang Technical, anda akan dipaparkan prestasi secara teknikal saham tersebut. Boleh pilih untuk melihat prestasi 5 mins hinggalah monthly

Kekurangan

Bagaimanapun ada sedikit kekangan untuk kita pelabur di Malaysia. Kekangan yang pertama adalah data ini bukan live, tetapi ada sedikit delay. Bagi pelabur yang membuat penilaian secara harian atau mingguan mungkin tiada masalah. Contra trader mungkin merasakan ini sebagai masalah utama.

Sekiranya anda sering atau berminat untuk membeli warrant, sayang seribu kali sayang warrant tidak ada di Investing.com. Alternatif kepada masalah ini adalah selepas saham itu dijual, masukkan rekod belian dan jualan dengan menggunakan mother share (open and close position) selepas penjualan dilakukan. Sebagai contoh sekiranya anda membeli Gadang-Wb, daftarkan rekod dengan nama Gadang. Namun pastkan anda daftarkan selepas penjualan dilakukan, kalau tidak, rekod portfolio semasa anda tidak akan tepat. 

Secara peribadi, walaupun terdapat kekangan untuk kita pelabur di Malaysia, namun kelebihan-kelebihan yang ada di Investing.com jauh lebih baik. Tambahan pula kesemua fungsi yang ada di Investing.com disediakan percuma untuk anda.