Sebagai pelabur baru, saya masih mencari-cari gaya pelaburan paling baik untuk diri saya. Buat masa ini saya menggabungkan maklumat daripada rumours (khabar angin), Fundamental Analysis dan Technical Analysis untuk membuat keputusan pelaburan. Setakat ini, bolehlah saya simpulkan nisbah pengaruh ketiga-tiga perkara tersebut terhadap portfolio pelaburan saya adalah pada kadar 10 (rumors):30 (Fundamental):60 (Technical). Berikut saya kongsikan tools/platform yang saya gunakan untuk ketiga-tiga perkara tersebut.
1. Rumors / Khabar Angin
(a) i3investor
i3investor adalah forum bebas yang menyediakan platform perkongsian mengenai pelaburan saham Bursa Malaysia. Sangat tidak digalakkan untuk pelabur menggunakan maklumat daripada forum untuk membuat keputusan pelaburan. Bagi saya, cukup sekadar menggunakan maklumat dikongsikan untuk mendapat trading idea atau mengetahui kaunter saham yang sedang trending. Setiap idea yang diperoleh wajib diikuti dengan analisa sendiri (fundamental & technical analysis). Secara mudah, adat untuk berforum adalah "baca boleh, percaya jangan". Risiko membuat pelaburan menggunakan khabar angin adalah sangat tinggi. Begitu juga dengan potensi keuntungan sekiranya khabar angin tersebut adalah tepat.
Sebagai contoh, AZRB (7078), Ahmad Zaki Resources Berhad dikhabarkan bakal mendapat manfaat daripada projek mega Rancangan Malaysia ke 11 yang bakal diumumkan oleh YAB Perdana Menteri pada minggu ketiga Mei 2015. Sekiranya khabar angin ini tepat, potensi untuk AZRB melonjak lebih tinggi daripada harga sekarang (RM0.71) adalah sangat tinggi.
(b) Research Report from Investment Banking / Broker
Saya merupakan pelanggan untuk RHB Investment dan M+ (Malacca Securities). Setiap hari saya akan mendapat email beserta Research Insight daripada RHB Investment. Untuk M+ pula,
saya boleh dapatkan Research Report secara terus daripada M+ online website. Begitu juga dengan investment/broker house yang lain, Research Report boleh didapatkan secara terus melalui email, website, facebook, dan juga di akhbar utama tempatan. Buy/Sell call daripada investment/broker house adalah lebih selamat berbanding forum. Walaupun target price yang dinyatakan tidak semestinya tepat, sekurang-kurangnya Buy/Sell call tersebut dibuat oleh Certified Analyst dan lebih selamat berbanding khabar angin daripada forum.
2. Fundamental Analysis
Fundamental Analysis lebih sesuai untuk pelabur jangka masa sederhana atau panjang. Keputusan untuk melabur di sesuatu syarikat dibuat berdasarkan kekukuhan revenue (pendapatan), profit (keuntungan), keupayaan syarikat untuk membayar hutang, potensi pasaran akan datang dan banyak lagi. Secara ringkas, bolehlah disimpulkan Fundamental Analysis boleh digunakan untuk mengetahui instrinsic value ataupun nilai sebenar sesatu kaunter saham. Kebiasaannya, adalah selamat sekiranya kita melabur di kaunter saham yang undervalued (harga semasa lebih rendah daripada nilai sebenar). Dalam entri akan datang saya akan kongsikan secara lebih lanjut mengenai cara yang saya gunakan untuk mengetahui intrinsic value sesuatu saham. Platform yang saya gunakan untuk mendapatkan maklumat terperinci mengenai status kewangan sesebuah syarikat adalah
(a) INSAGE by M+ Online
Platform ini diberikan secara percuma kepada pelanggan M+. Kepada pelanggan broker house lain, sila rujuk dengan broker anda mengenai platform yang disediakan untuk membuat kajian mengenai fundamental sesebuah syarikat.
Dengan menggunakan INSAGE, saya boleh memperoleh maklumat seperti
- Snapshot ataupun overview syarikat
- Financials: Income Statement, Balance Sheet, Shareholder's Equity, Cashflow Statement
- Ratio Analysis: ROE, DPS, EPS etc.
- Share Buy Back
- etc
(b) KLSE Screener
Sekiranya anda hanya ingin mengetahui maklumat asas, KLSE Screener adalah apps yang saya gemari. Apps ini boleh anda install dan gunakan secara percuma di smartphone anda (Apple dan Android). Maklumat seperti EPS, NTA, DPS, PE, ROE, DY boleh didapati dengan mudah di KLSE Screener.
Cara *mudah dan ringkas untuk menilai undervalued stocks yang memiliki fundamental yang bagus adalah
- Revenue dan Profit yang meningkat secara konsisten setiap tahun
- PE (Price over earning ratio) yang rendah berbanding kaunter dalam kategori yang sama
- ROE (Return of Equity) yang tinggi
- EPS meningkat secara konsisten setiap tahun
*cara yang lebih kompleks akan saya kongsikan dalam entri akan datang
3. Technical Analysis
Technical Analysis lebih sesuai untuk pelabur jangka masa pendek. Keputusan dibuat berdasarkan pergerakan price dan volume sesuatu saham. Technical Analysis biasanya digunakan untuk mengetahui
- Trend pergerakan saham - Uptrend, Downtrend ataupun Sideways.
- Entry Price - harga paling sesuai untuk membeli sesuatu saham
- Support ataupun Cut Lose (CL) price - sekiranya keputusan belian adalah salah, penting untuk mengetahui CL price supaya boleh menjual saham dengan kerugian yang minimum
- Resistance ataupun Target Price - harga jualan yang sesuai untuk mendapat keuntungan maksimum
- Stock Momentum - Volume analysis memberi gambaran mengenai kekuatan momentum pergerakan sesuatu kaunter saham. Juga boleh memberi gambaran sama ada kaunter saham tersebut berada dalam keadaan Overbought ataupun Oversold
(a) Interactive Chart by M+ Online
Buat masa ini Interactive Chart diberikan secara percuma kepada pelanggan M+ yang melakukan transaksi sekurang-kurangnya tiga kali dalam sebulan. Setiap broker house juga menyediakan platform masing-masing untuk pelabur melakukan technical analysis.
(b) Tradesignum
Sekiranya anda masih belum membuka akaun CDS dengan mana-mana investment/broker house, anda boleh melayari Tradesignum TA Chart. Tradesignum menyediakan platform Technical Analysis secara percuma. Walaupun tiada indicator yang compleks, indicator asas seperti Simple Moving Average, Exponential Moving Average, Bollinger Band, MACD, RSI masih boleh didapati ti Tradesignum.
(c) ChartNexus
Kedua pilihan yang saya nyatakan tadi memerlukan internet connection untuk anda membuat analisis. Sekiranya anda ingin melakukan Technical Analysis secara offline, saya cadangkan untuk anda menggunakan ChartNexus. Platform ini anda boleh download dan guna secara percuma. Walaubagaimanapun, ChartNexus tidak menyediakan real-time data. Setiap hari anda perlu online sekitar pukul 5:40pm hingga 6:00pm untuk anda download End of Day (EOD) data supaya anda boleh update harga terkini untuk hari tersebut. Untuk chartist yang melakukan analisis menggunakan Daily Chart, ChartNexus adalah adalah platform yang sesuai kerana boleh digunakan secara offline.
p/s: terkini saya menggunakan screener percuma yang disediakan oleh iSaham. Dapatkan akses kepada screener premium iSaham secara percuma dengan membuka akaun CDS Mplus bersama iSaham di sini
